Як не стати жертвою криптомошенників?

Останнім часом все частіше, в тому числі і в нашому новинному Телеграм-каналі, ви можете побачити новини про чергове криптомошенництво.

Ось лише кілька прикладів:

• Житель Лімассолу віддав шахраям з Facebook 30 тисяч євро як «інвестиції» в криптовалюту
• Житель Нікосії перевів шахраям майже півмільйона євро «для інвестицій у криптовалюту»
• На Кіпрі «криптоінвестор» віддав шахраям понад 33 тисячі євро
• Житель Лімассолу віддав криптомошенникам 260 тисяч доларів
• Старший житель Лімассолу віддав криптомошенникам 95 тисяч євро
• Жителька Кіпру віддала крипто-шахраю понад 19 тисяч євро

Давайте розглянемо, як протистояти цій новій загрозі: на що звертати увагу, як розпізнати потенційну небезпеку та що робити у випадку, якщо ви випадково перевели гроші.

• Види криптовалютного шахрайства
• Як розпізнати криптовалютне шахрайство
• Як захиститися від криптовалютного шахрайства
• Часті питання

Види криптовалютного шахрайства

Підроблені веб-сайти

Шахраї часто створюють підроблені версії офіційних криптогаманців. Ці підроблені сайти зазвичай мають доменні імена, схожі, але трохи відмінні від тих, що вони намагаються імітувати. Зовні вони дуже схожі на легітимні сайти, тому їх важко відрізнити.

Спочатку такий сайт може дозволити вам вивести невелику суму грошей. Оскільки інвестиція здається успішною, ви можете вкласти ще більше грошей на сайт. Однак пізніше, коли ви спробуєте вивести гроші, сайт закриється або відмовить у вашій заявці.

Фішингові сторінки

Фішингові афери з криптовалютами часто спрямовані на отримання інформації, пов’язаної з гаманцями. Метою шахраїв є приватні ключі криптогаманців, які необхідні для доступу до коштів у гаманці. Вся введена вами інформація (наприклад, пароль, фраза для відновлення гаманця) потрапляє в руки шахраїв.

Часто такі компанії надсилають електронні листи, щоб заманити отримувачів на спеціально створений сайт з проханням ввести інформацію про приватний ключ. Отримавши цю інформацію, хакери крадуть криптовалюту, що знаходиться в цих гаманцях.

Підроблені додатки

Ще один поширений спосіб обману криптовалютних інвесторів — підроблені додатки, доступні для завантаження через Google Play та Apple App Store. Хоча ці підроблені додатки швидко виявляються і видаляються, вони встигають завдати шкоди до цього — тисячі людей завантажили підроблені криптовалютні додатки.

Рекомендації знаменитостей

Криптомошенники навіть видають себе за знаменитостей, бізнесменів або авторитетних осіб, щоб залучити потенційних клієнтів. Іноді це пов’язано з продажем неіснуючих криптовалют новачкам-інвесторам. Такі шахрайства можуть бути дуже витонченими і включати глянцеві веб-сайти та брошури, на яких зображені знаменитості, часто з сфери IT.

Афери з примноження капіталу

У цьому випадку шахраї обіцяють примножити відправлену їм криптовалюту за допомогою своїх схем. Повідомлення, часто з дійсних акаунтів у соціальних мережах, акцентують на відчутті терміновості і нібито «єдиної в житті» можливості отримати миттєвий прибуток.

Пропозиція купити нову криптовалюту

Первинне розміщення нових монет, або ICO, — це спосіб для нових криптовалютних компаній зібрати гроші від майбутніх користувачів. Як правило, клієнтам обіцяють знижку на нові криптомонети в обмін на надсилання активних криптовалют, таких як ефіріум, біткоїн або інша популярна валюта, з обіцянкою, що ця нова валюта зросте в ціні в кілька разів.

Як розпізнати криптовалютне шахрайство

Потрібно звернути увагу на деякі фактори, які допоможуть хоча б засумніватися у вигоді пропозиції.

Обіцянки гарантованого доходу

Жодна фінансова інвестиція не може гарантувати майбутній прибуток, оскільки інвестиції можуть як знижуватися, так і зростати. Будь-яка криптовалютна пропозиція, яка обіцяє, що ви обов’язково заробите гроші, є тривожним сигналом. Тим більше — багато і швидко.

Занадто нав’язливий маркетинг

Один зі способів, яким криптомошенники залучають людей, — це інтенсивний маркетинг: реклама в Інтернеті, платні популярні блогери, просування в офлайні і так далі. Охопити якомога більше людей в найкоротший термін — значить швидко зібрати гроші. Якщо ви відчуваєте, що такі пропозиції тиснуть на вас, зробіть паузу і проведіть додаткове дослідження.

Невідомі члени команди

У більшості інвестиційних компаній повинна бути можливість дізнатися, хто стоїть за ними. Це зазвичай означає легко знаходжені біографії людей, які управляють інвестиціями, а також активна присутність компанії та афілійованих осіб у соціальних мережах. Якщо ви не можете дізнатися, хто управляє криптовалютою, будьте обережні.

Технічна документація

Це стосується покупки нових криптомонет. У кожної криптовалюти має бути whitepaper — опис того, як була розроблена криптовалюта і принцип її роботи. Якщо документ заплутаний і безглуздий — або, що ще гірше, його не існує — будьте обережні.

Як захиститися від криптовалютного шахрайства

Захистіть свій гаманець

Щоб інвестувати в криптовалюту, вам потрібен гаманець з приватними ключами. Якщо компанія просить вас поділитися своїми ключами для участі в інвестиційній пропозиції, це, скоріше за все, шахрайство. Зберігайте ключі від гаманця в таємниці і не розповідайте про них нікому.

Слідкуйте за додатком вашого гаманця

При першому переведенні грошей надсилайте лише невелику суму, щоб переконатися в легітимності додатка криптогаманця. Якщо при оновленні додатка-гаманця ви помітили підозрілу поведінку, припиніть оновлення і видаліть додаток.

Інвестуйте тільки в зрозумілий продукт

Якщо вам не зрозуміло, як працює та чи інша криптовалюта, краще зупинитися і провести додаткове дослідження, перш ніж приймати рішення про інвестицію.

Не поспішайте

Шахраї часто використовують тактику сильного тиску, щоб змусити вас швидко вкласти гроші — наприклад, обіцяючи бонуси або знижки, якщо ви відразу ж візьмете участь в акції. Не поспішайте і проведіть власне дослідження, перш ніж вкладати гроші. Таке поведінка — привід насторожитися.

Реклама в соціальних мережах

Криптомошенники часто використовують соціальні мережі для просування своїх схем: вони можуть використовувати зображення знаменитостей або відомих бізнесменів, щоб створити враження легітимності. Зберігайте здоровий скептицизм, коли бачите, що криптовалютні можливості рекламуються в соціальних мережах.

Ігноруйте дзвінки

Якщо з вами несподівано зв’язується особа і пропонує інвестувати в криптовалюту, це, ймовірно, шахрайство. Ніколи не повідомляйте особисту інформацію і не переведіть гроші тому, хто звернувся до вас таким чином.

Завантажуйте додатки тільки з офіційних платформ

Хоча підроблені додатки можуть потрапити в Google Play або App Store, завантажувати додатки з цих платформ безпечніше, ніж з інших. І через деякий час перевіряйте — чи не зникло додаток з магазину; якщо це так, значить служба безпеки його видалила, видаліть і ви.

Не ризикуйте всім

Як і в разі будь-якої інвестиції, ніколи не вкладайте гроші, які ви не можете собі дозволити втратити. Навіть якщо вас не намагаються обманути, криптовалюта — річ ризикована і волатильна, тому важливо розуміти ризики і бути готовим втратити вкладення.

Часті питання про шахрайство з криптовалютою

Що робити, якщо я перевів гроші шахраям?

Якщо ви здійснили платіж за допомогою банківської картки або банківського переказу — негайно повідомте у свій банк, є шанс, що операцію буде заморожено. Також не зайвим буде повідомити правоохоронним органам.

Що робити, якщо я бачу підозрілу рекламу в соцмережі?

Якщо ви стали жертвою криптомошенників через рекламу в соціальних мережах або просто вона вам здалася підозрілою, ви можете повідомити про це в відповідну соціальну мережу.

Що робити, якщо я надав свої персональні дані?

Щоб запобігти подальшому шкоду, необхідно змінити всі свої імена користувачів і паролі, налаштувати двофакторну автентифікацію скрізь, де це можливо.

Бережіть себе та свої гроші, підписуйтеся на наш Instagram і Telegram — там ми розповідаємо багато корисного і цікавого про життя на Кіпрі!